星展香港訪問中國及香港逾1,500名擁有100萬港元或以上可投資資產的富裕投資者,結果發現富裕投資者預期其投資組合於2025年的平均回報率可達9%。投資者對於市場潛在下行風險、利率波動及通脹壓力等宏觀經濟因素感憂慮,69%受訪者將保本保值列為2025年的首要投資目標,同時保持樂觀,積極尋求資產增值機會,61%計劃於未來12個月增加投資配置。
調查指,富裕投資者平均持有4種或以上的資產類別,目的在於分散其投資組合。香港投資者較偏好債券產品,而內地投資者則傾向於黃金與商品等另類投資。投資基金仍是其投資組合的核心配置,約六成受訪者表示持有。56%受訪者偏好固定收益基金,其次為多元資產基金。64%受訪者表示有興趣投資於海外市場,其中27%中國内地富裕投資者特別對新加坡市場感興趣。
富裕投資者亦開始關注數碼資產,42%已投資於數碼資產,18%亦計劃進一步涉足相關市場,反映該領域具備強勁投資勢頭。然而,他們對於數碼資產的託管安全問題、以及監管透明度表示關注。他們亦積極尋求由科技及創新驅動的長期增長機遇,包括科技與人工智能,可持續發展、及健康與科學產業。
此外,調查亦反映數碼與人際互動在投資決策中同樣重要,富裕投資者普遍依靠銀行手機應用程式、第三方投資應用程式及客戶經理獲取投資建議。值得一提的是,資產水平愈高的投資者,愈傾向聯繫客戶經理而非從人工智能軟件取得建議,顯示個人化建議與專業支援仍具不可替代的重要價值。(ss/a)
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